宣威之窗

注意了,用自己的银行卡取钱也犯法,宣威法院公布四案例

电影澳门风云2里面有一个情节,洗钱集团DOA的首席设计师小马从网上盗取DOA的一百五十亿元,具体方法是利用一个程式将钱转到全球的网上银行一千多万个五年内没人用过的户口里面,之后再用这个程式在十分钟之内就可以将所有的钱还原到原来的瑞士银行账户中。看电影的时候我就疑惑,万一那些没人用的账户突然有人用了呢?那些人岂不是可以从自己的银行账户取钱出来用了?取钱的行为又该怎样定性呢?下面就一起看看吧。


案例一:2019年11月,何某用自己的身份证办理一张中国农业银行卡,用银行卡绑定一张手机卡,开通手机银行,提供身份证照片后把相关资料卖给李某(另案),李某再转卖给其他人。2020年1月份,李某、何某通过微信得知该银行卡进账50000元,即通过挂失补卡的方式,将卡内50000元取出后私分,何某分得42000元。案发后,何某的家人主动退缴了违法所得50000元。


案例二:2020年3月,吴某用自己的身份证办理一张工商银行卡(带U盾),并绑定电话卡,开通手机银行,提供身份证照片后把相关资料卖给李某(另案),李某转卖给杜某。2020年5月份,李某、吴某得知卖出的工商银行卡存入25000元后,即用挂失补卡的方式,将卡内钱款取出后私分,吴某分得13000元。案发后,吴某亲属主动退缴了违法所得13000元。


案例三:2020年4月,陈某用自己的身份证办理一张中国农业银行卡,绑定一个电话号码,开通手机银行,附带身份证照片,把银行卡、手机卡等资料卖给李某(另案),由李某转卖给他人。2020年5月17日,陈某通过微信得知卖出的银行卡共计有34200元进账。李某让陈某用挂失补卡方式,将其中20000元转账到陈某微信钱包,将14200元取现,部分款项由陈某、李某等人共同开销。诉讼中,陈某主动退缴违法所得22000元。


案例四:2020年3月,张某用自己的身份证办理的一张农业银行卡,然后绑定一张手机卡,开通手机银行,附带本人和身份证照片,将相关资料卖给李某(另案),李某转卖给他人。2020年4月份,张某通过绑定微信得知卖出的银行卡有30218元进账后并告知李某,李某叫张某以挂失补卡的方式将银行卡内30218元转出后私分,张某分得21218元。诉讼中,张某主动退缴了违法所得21218元。


最终,宣威法院依据上述四被告人的犯罪情节,退赃及缴纳罚金情况、认罪认罚及悔罪表现分别判处了四被告人缓刑。

君子爱财,取之有道。本案中的四被告人明知卡里的钱不是自己的,还想方设法取出来使用,最后不但退赃,还需缴纳赃款数额一倍以上的罚金,被判处刑罚,以后子女就业等也受到影响。四被告人贩卖自己的银行卡身份信息的行为给社会上一些更大的违法犯罪行为提供了便利,危害了社会秩序。维护社会的安定和平,需要我们共同努力。文字:李斯

编辑:Mr先生 审核:Mr先生

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